Przypadki użycia AI dla Twoich procesów ubezpieczeniowych.

Analiza szkody przez AI

Automatyczna analiza zdjęć i oświadczeń przy zgłoszeniu szkody i oględzinach – zwraca rodzaj szkody, jej rozmiar i wstępną ocenę.

Weryfikacja zakresu ochrony

Automatycznie sprawdza, czy zgłoszona szkoda jest objęta polisą, i oznacza sprawy graniczne do ręcznej weryfikacji.

Kontrola faktur i rachunków

Wyodrębnia, ocenia i weryfikuje faktury i rachunki w oparciu o reguły i przedmiary robót.

Ocena ryzyka wyłudzenia

Sprawdza oświadczenia i media pod kątem nieprawidłowości i wskazuje je likwidatorowi.

• Kontrola wiarygodności oświadczeń
• Analiza kryminalistyczna zdjęć i wideo
• Alert dla likwidatora, gdy coś się nie zgadza

Klasyfikacja i kierowanie

Rozpoznaje rodzaj i priorytet szkody i automatycznie kieruje sprawę do właściwego likwidatora.

Uzupełnianie brakujących dokumentów

Wykrywa brakujące informacje, dokumenty lub zdjęcia w szkodach i wnioskach, przygotowuje właściwą prośbę do klienta, pośrednika lub rzeczoznawcy i śledzi, czy uzupełnienie wpłynęło.

Weryfikacja opinii rzeczoznawców

Sprawdza zewnętrzne opinie rzeczoznawców pod kątem wiarygodności i zgodności z udokumentowaną szkodą.

Weryfikacja regresu

Automatycznie sprawdza, czy sprawa uzasadnia roszczenia regresowe wobec osób trzecich.

Automatyczna likwidacja szkód majątkowych

Wyodrębnia ustrukturyzowane dane z przesłanych dokumentów – także z odręcznie wypełnionych PDF-ów, np. od zarządców nieruchomości – zestawia je z danymi polisy i szkody i na podstawie reguł biznesowych przygotowuje lub realizuje wypłatę.

Samoobsługowy status szkody

Podaje ubezpieczonym status szkody i brakujące dokumenty – bezpośrednio z danych sprawy i wyłącznie zatwierdzonymi odpowiedziami.

Podsumowanie szkody

Łączy zdjęcia, nagrania wideo, dokumenty i wypowiedzi ustne w uporządkowany przegląd szkody.

Kosztorys i klasyfikacja

Szacuje wysokość szkody na podstawie podsumowania i klasyfikuje sprawę według złożoności i priorytetu.

Rekomendowane kolejne kroki

Wyprowadza z podsumowania konkretne kolejne kroki.

• Wypłacić odszkodowanie lub skierować do rzeczoznawcy
• Zadać ubezpieczonemu pytania uzupełniające

Materiał i stan

Rozpoznaje na zdjęciach materiał i stan obiektu.

Dopasowanie zlecenia do obiektu

Porównuje zlecenia opisane tekstem swobodnym z obiektem i przedmiarem robót.

Porównanie ofert

Porównuje oferty wykonawców z kalkulacją i przedmiarem robót.

Naprawa czy wymiana

Rekomenduje bardziej ekonomiczną decyzję.

Lista działań prewencyjnych

Przekształca ocenę ryzyka w listę zaleceń.

Taryfikacja ryzyka

Wyznacza cenę na podstawie oceny ryzyka: klasy ryzyka i dane pogodowe, porównanie z taryfą, szacunek ceny.

Wstępna ocena ryzyka na życie

Automatycznie ocenia wstępne wnioski o ubezpieczenie na życie i przygotowuje ocenę ryzyka dla underwritingu.

Wycena budynku

Ustala wartość budynków na podstawie informacji, zdjęć i dokumentów jako podstawę sumy ubezpieczenia i taryfikacji.

Formalna weryfikacja ofert

Sprawdza oferty i wnioski pod kątem kompletności i zgodności z regułami przed underwritingiem lub podpisem i prosi pośrednika bezpośrednio o brakujące elementy.

• Przestrzeganie reguł taryfowych i underwritingowych
• Obowiązkowe dokumenty i zdjęcia obecne i użyteczne
• Wcześniejsze ubezpieczenia, szkodowość i zaległe składki

Asystent underwritera

Zbiera i analizuje wszystko, czego potrzebuje underwriter: reguły underwritingu, historię szkód i wskaźnik szkodowości, wcześniejsze polisy, historię płatności i – tam, gdzie to wymagane – sprawdzenia w branżowych bazach danych. Decyzja pozostaje w rękach underwritera.

Zautomatyzowany underwriting

Przekształca wnioski, zdjęcia i tekst swobodny bezpośrednio w profil ryzyka lub kwestionariusz.

Inteligentna segregacja e-maili

Klasyfikuje e-maile przychodzące do skrzynek wspólnych – od klientów, pośredników, warsztatów, policji czy straży pożarnej – i kieruje je do właściwego działu i linii biznesowej. Żadna wiadomość nie zalega w niewłaściwej skrzynce.

• Wyodrębnia numery polis i szkód, VIN i numer rejestracyjny
• Krótkie podsumowanie, klasyfikacja i kolejny krok dla każdego e-maila
• Przekazanie do obsługi klienta, gdy nie pasuje żaden zespół specjalistów

Odpowiedzi dotyczące konkretnej polisy

Przygotowuje odpowiedzi na pytania o konkretną polisę – np. jak stosują się OWU lub czy wypowiedzenie jest możliwe. Korzysta z systemu podstawowego, CRM, OWU i zasad wewnętrznych; pracownik sprawdza i wysyła.

Wnioski i zmiany umów

Przetwarza wnioski klientów i zmiany umów przez API i zapisuje je bezpośrednio w Twoim CRM i systemie podstawowym.

Automatyczna korespondencja

Przygotowuje pisma o wypłacie, akceptacji i odmowie oraz informacje o statusie na podstawie danych sprawy i obowiązujących reguł.

Analiza portfela i szkód

Automatycznie analizuje dane portfelowe i szkodowe i przygotowuje je do pracy aktuarialnej.

Prognozy i raporty

Tworzy prognozy i raporty bezpośrednio z danych – wsadowo, bez ręcznego przygotowania.

Rozmowa z danymi

Odpowiada na pytania o dane wewnętrzne za pomocą identyfikowalnych zapytań – zamiast budować nowy dashboard dla każdego pytania.

Zarządzanie wiedzą i Q&A

Udostępnia likwidatorom wyszukiwanie w wewnętrznych wytycznych i OWU – z odpowiedziami, które wskazują swoje źródło.

Automatyczne wypełnianie formularzy

Wypełnia kwestionariusze lub szablony PDF w Twoich systemach na podstawie znanych informacji, np. z raportów PDF.