Des cas d’usage de l’IA pour vos processus d’assurance.

Analyse des dommages par IA

Analyse automatisée des photos et des déclarations lors de la première déclaration de sinistre et de l’expertise – identifie la nature et l’étendue des dommages et fournit une première évaluation.

Contrôle de garantie

Vérifie automatiquement si le sinistre déclaré est couvert par le contrat et signale les cas limites nécessitant un examen manuel.

Contrôle des factures et justificatifs

Extrait, analyse et contrôle les factures et justificatifs au regard des règles et des bordereaux de prix.

Évaluation du risque de fraude

Analyse les déclarations et les médias afin de détecter les anomalies et les signale au gestionnaire de sinistres.

• Contrôle de cohérence des déclarations
• Analyse forensique des photos et vidéos
• Alerte au gestionnaire de sinistres en cas d’anomalie

Classification et routage

Identifie la typologie et la priorité du sinistre, puis affecte automatiquement le dossier au gestionnaire compétent.

Demande de pièces manquantes

Détecte les informations, documents ou photos manquants dans les déclarations de sinistre et les propositions, rédige la demande appropriée au client, à l’intermédiaire ou à l’expert et suit la réception des éléments.

Contrôle des rapports d’expertise

Contrôle automatiquement la cohérence et la plausibilité des rapports d’expertise externes au regard des dommages documentés.

Analyse des recours

Vérifie automatiquement si le dossier justifie l’exercice d’un recours contre un tiers.

Indemnisation automatisée des sinistres dommages

Extrait des données structurées des documents transmis – y compris des PDF manuscrits, par exemple par des administrateurs de biens –, les rapproche des données contractuelles et de sinistre, puis prépare ou finalise l’indemnisation selon les règles métier.

Libre-service de suivi des sinistres

Informe les assurés de l’avancement de leur sinistre et des pièces restant à fournir – directement à partir des données du dossier et uniquement au moyen de réponses validées.

Synthèse du sinistre

Regroupe automatiquement les photos, vidéos, documents et déclarations orales dans une synthèse structurée du sinistre.

Estimation du coût et classification

Estime le montant du sinistre à partir de la synthèse et classe le dossier selon sa complexité et sa priorité.

Recommandations sur les prochaines étapes

Déduit de la synthèse les prochaines actions concrètes à mener.

• Indemniser ou mandater un expert
• Adresser des questions complémentaires à l’assuré

Matériau et état

Identifie automatiquement, à partir de photos, le matériau et l’état d’un bien.

Rapprochement instruction–bien

Rapproche les instructions en texte libre du bien concerné et du bordereau de prix.

Comparaison des devis

Compare automatiquement les devis des prestataires avec le chiffrage et le bordereau de prix.

Réparer ou remplacer

Recommande automatiquement l’option la plus économique.

Plan d’amélioration du risque

Transforme l’évaluation du risque en une liste de recommandations.

Tarification du risque

Détermine une tarification à partir de l’évaluation du risque : classes de risque et données météorologiques, rapprochement avec le référentiel tarifaire et estimation de la prime.

Pré-évaluation du risque en assurance vie

Évalue automatiquement les demandes préalables en assurance vie et prépare l’analyse du risque pour la souscription.

Évaluation des bâtiments

Détermine la valeur des bâtiments à partir des déclarations, photos et documents afin d’établir le capital assuré et la tarification.

Contrôle formel des propositions

Contrôle l’exhaustivité et la conformité des offres et propositions avant la souscription ou la signature, puis demande directement à l’intermédiaire les éléments manquants.

• Respect du tarif et des règles de souscription
• Présence et exploitabilité des documents et photos obligatoires
• Antécédents d’assurance, sinistres antérieurs et primes impayées

Assistant de souscription

Rassemble et analyse toutes les informations nécessaires au souscripteur : règles de souscription, historique des sinistres et ratio de sinistralité, contrats antérieurs, historique des paiements et, si nécessaire, consultations de bases de données sectorielles. La décision reste du ressort du souscripteur.

Souscription automatisée

Transforme directement les propositions, photos et textes libres en profil de risque ou en questionnaire.

Tri intelligent des e-mails

Classe les e-mails reçus dans les boîtes partagées – provenant de clients, d’intermédiaires, de réparateurs, de la police ou des services d’incendie – et les achemine vers le service et la branche d’assurance appropriés. Aucun message ne reste dans une boîte inadaptée.

• Extraction des numéros de contrat et de sinistre, du VIN et de l’immatriculation
• Résumé, classification et prochaine action pour chaque e-mail
• Routage vers le service client lorsqu’aucune équipe spécialisée ne correspond

Réponses relatives au contrat

Prépare les réponses aux questions relatives à un contrat précis – par exemple sur l’application des conditions ou la possibilité d’une résiliation. S’appuie sur le système de gestion, le CRM, les conditions contractuelles et les règles internes ; le collaborateur contrôle puis envoie la réponse.

Demandes et modifications contractuelles

Traite les demandes des clients et les modifications contractuelles via API et les enregistre directement dans le CRM et le système de gestion des contrats.

Communication automatisée

Rédige les courriers d’indemnisation, d’acceptation et de refus ainsi que les mises à jour de statut à partir des données du dossier et des règles applicables.

Analyse du portefeuille et des sinistres

Analyse automatiquement les données de portefeuille et de sinistres et les prépare pour les travaux actuariels.

Prévisions et rapports

Produit des prévisions et des rapports directement à partir des données, par traitement par lots et sans préparation manuelle.

Interrogez vos données

Répond aux questions portant sur les données internes au moyen de requêtes traçables, sans créer un nouveau tableau de bord pour chaque question.

Gestion des connaissances et questions-réponses

Permet aux gestionnaires de sinistres de rechercher dans les directives internes et les conditions contractuelles, avec des réponses citant leurs sources.

Remplissage automatique des formulaires

Renseigne les questionnaires ou modèles PDF dans vos systèmes à partir des informations disponibles, par exemple celles contenues dans des rapports PDF.