Primeri primene veštačke inteligencije za vaše procese osiguranja.

AI analiza štete

Automatizovana analiza fotografija i izjava pri prvoj prijavi štete i pregledu – utvrđuje vrstu i obim štete i daje početnu procenu.

Provera pokrića

Automatski proverava da li je prijavljena šteta pokrivena polisom i označava granične slučajeve za ručnu proveru.

Provera računa i dokaza o plaćanju

Izdvaja, procenjuje i proverava račune i dokaze o plaćanju prema pravilima i cenovnicima.

Procena rizika od prevare

Proverava izjave i medijske zapise kako bi otkrila nepravilnosti i na njih upozorava likvidatora.

• Provera verodostojnosti izjava
• Forenzička analiza fotografija i video-snimaka
• Upozorenje likvidatoru u slučaju nepravilnosti

Klasifikacija i usmeravanje

Prepoznaje vrstu i prioritet štete i automatski usmerava predmet odgovarajućem likvidatoru.

Zahtev za dokumentaciju koja nedostaje

Otkriva podatke, dokumente ili fotografije koji nedostaju u prijavama šteta i ponudama za osiguranje, sastavlja odgovarajući zahtev klijentu, posredniku ili procenitelju i prati njihov prijem.

Provera nalaza procenitelja

Automatski proverava verodostojnost i usklađenost nalaza spoljnih procenitelja sa dokumentovanom štetom.

Provera regresa

Automatski proverava da li u predmetu postoje osnovi za regresni zahtev prema trećim licima.

Automatizovana likvidacija šteta na imovini

Iz dostavljenih dokumenata izdvaja strukturirane podatke – uključujući ručno popunjene PDF-ove, na primer od upravnika zgrada –, upoređuje ih sa podacima iz polise i predmeta štete i priprema ili završava likvidaciju prema poslovnim pravilima.

Samostalan uvid u status štete

Osiguranicima pruža informacije o statusu štete i dokumentima koji još nedostaju – direktno iz podataka predmeta i isključivo kroz odobrene odgovore.

Rezime štete

Automatski objedinjuje fotografije, video-snimke, dokumente i usmene izjave u strukturiran pregled štete.

Procena troškova i klasifikacija

Na osnovu rezimea procenjuje iznos štete i klasifikuje predmet prema složenosti i prioritetu.

Preporučeni sledeći koraci

Iz rezimea izvodi konkretne sledeće korake.

• Likvidirati štetu ili angažovati procenitelja
• Uputiti osiguraniku dodatna pitanja

Materijal i stanje

Na osnovu fotografija automatski prepoznaje materijal i stanje predmeta.

Poređenje naloga i predmeta

Upoređuje naloge u slobodnom tekstu sa predmetom i cenovnikom.

Poređenje ponuda

Automatski upoređuje ponude izvođača sa obračunom i cenovnikom.

Popravka ili zamena

Automatski preporučuje ekonomski povoljniju odluku.

Lista mera za poboljšanje rizika

Na osnovu procene rizika sastavlja listu preporučenih mera.

Tarifiranje rizika

Na osnovu procene rizika određuje cenu: klase rizika i vremenski podaci, poređenje sa tarifom i procena premije.

Prethodna procena rizika u životnom osiguranju

Automatski procenjuje prethodne upite za životno osiguranje i priprema procenu rizika za postupak preuzimanja rizika.

Procena vrednosti objekta

Utvrđuje vrednost objekta na osnovu podataka, fotografija i dokumenata, kao osnovu za sumu osiguranja i tarifiranje.

Formalna provera ponuda i zahteva

Pre preuzimanja rizika ili potpisivanja proverava kompletnost ponuda i zahteva i njihovu usklađenost sa pravilima, a podatke koji nedostaju traži direktno od posrednika.

• Poštovanje tarife i pravila preuzimanja rizika
• Obavezni dokumenti i fotografije postoje i upotrebljivi su
• Prethodna osiguranja, ranije štete i neplaćene premije

Asistent za preuzimanje rizika

Prikuplja i analizira sve informacije potrebne preuzimaocu rizika (underwriteru): pravila preuzimanja rizika, istoriju šteta i kvotu šteta, prethodne polise, istoriju plaćanja i, po potrebi, provere u stručnim bazama podataka. Odluku i dalje donosi preuzimalac rizika.

Automatizovano preuzimanje rizika

Pretvara zahteve, fotografije i slobodan tekst direktno u profil rizika ili upitnik.

Inteligentno razvrstavanje imejlova

Klasifikuje dolazne imejlove iz zajedničkih sandučića – od klijenata, posrednika, servisa, policije ili vatrogasaca – i usmerava ih odgovarajućem sektoru i vrsti osiguranja. Nijedna poruka ne ostaje u pogrešnom sandučetu.

• Izdvajanje broja polise i štete, broja šasije (VIN) i registarske oznake
• Kratak rezime, klasifikacija i sledeći korak za svaku poruku
• Usmeravanje korisničkoj podršci kada nijedan specijalizovani sektor nije nadležan

Informacije o polisi

Priprema odgovore na pitanja o konkretnoj polisi – na primer o primeni uslova ili mogućnosti otkaza. Koristi podatke iz osnovnog sistema, CRM-a, uslova osiguranja i internih pravila; zaposleni proverava i šalje odgovor.

Zahtevi i izmene ugovora

Preko API-ja obrađuje zahteve klijenata i izmene ugovora i upisuje ih direktno u CRM i osnovni sistem osiguranja.

Automatizovana komunikacija

Sastavlja dopise o likvidaciji, odobrenju i odbijanju, kao i obaveštenja o statusu, na osnovu podataka predmeta i važećih pravila.

Analiza portfelja i šteta

Automatski analizira podatke o portfelju i štetama i priprema ih za aktuarske poslove.

Prognoze i izveštaji

Pravi prognoze i izveštaje direktno iz podataka – u paketnoj obradi, bez ručne pripreme.

Razgovarajte sa svojim podacima

Odgovara na pitanja o internim podacima kroz sledljive upite – bez izrade nove kontrolne table za svako pitanje.

Upravljanje znanjem i pitanja i odgovori

Likvidatorima omogućava pretraživanje internih smernica i uslova osiguranja, uz odgovore koji navode izvor.

Automatsko popunjavanje obrazaca

Popunjava upitnike ili PDF šablone u vašim sistemima na osnovu poznatih podataka, na primer iz PDF izveštaja.